금리형 ETF 종류 자산 규모 3조 이상되는 TOP4 수익률 비교
2024년 기준 자산 규모 3조 이상의 금리형 ETF TOP4 수익률을 비교하며, 투자의 지혜를 모색합니다.
금리형 ETF란 무엇인가?
금리형 ETF의 종류 중 자산 규모가 3조 이상 되는 TOP4의 수익률을 비교하기 전에, 금리형 ETF에 대한 깊은 이해가 필요합니다. 금리형 ETF는 특정 금리 지수를 추종하는 상장지수펀드로, 일반적으로 CD형과 KOFR형으로 구분할 수 있습니다. CD형은 시중은행에서 발행하는 양도성 예금증서(Certificates of Deposit) 금리를 바탕으로 하고, KOFR형은 한국은행의 기준금리인 KOFR(Korean Overnight Financing Rate)을 따라갑니다.
금리형 ETF는 보통 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 인기가 많습니다. 예를 들어, 이들 ETF는 시장 금리가 변동되더라도 비교적 안정된 수익률을 제공합니다. 하지만 최근 금리 상승세에 따라 이러한 ETF의 매력도가 증가하고 있습니다. 특정 금리를 추종하는 ETF의 경우, 금리가 상승하면 ETF의 가치 자체도 상승하는 경향이 있습니다.
이제 각 ETF의 자산 규모와 수익률을 살펴보겠습니다. 최근 2024년 6월 기준으로 자산 규모가 가장 큰 국내 금리형 ETF 4종은 다음과 같습니다. (아래 표 참조)
| 상품명 | 자산 규모 | 최근 1년 수익률 | 수수료 |
|---|---|---|---|
| KODEX CD금리액티브(합성) | 9조 2,122억 | 3.60% | 연 0.02% |
| TIGER CD금리액티브(합성) | 7조 2,800억 | 3.60% | 연 0.03% |
| KODEX KOFR금리액티브(합성) | 5조 1,876억 | 3.66% | 연 0.05% |
| TIGER KOFR금리액티브(합성) | 3조 7,528억 | 3.67% | 연 0.03% |
이 표를 보면, 자산 규모와 수익률이 서로 비슷한 수준임을 알 수 있습니다. 이처럼 금리형 ETF는 기본적으로 동일한 지수를 추종하기 때문에 수익률이 유사하며, 자산 규모가 클수록 안정성이 증가할 수 있습니다. 따라서 금리형 ETF를 선택할 때는 수익률보다는 자산 규모와 운용 수수료를 비교하여 결정하는 것이 중요합니다.
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자산 규모 별 금리형 ETF 수익률 비교
자산 규모가 큰 금리형 ETF들은 안정성이 뛰어납니다. 예를 들어, KODEX CD금리액티브는 9조 2,122억 원의 자산을 보유하고 있습니다. 이는 시장에서의 수요와 공급에 영향을 미칠 뿐만 아니라, 가격의 변동성을 줄이는 데 기여합니다. 반면 TIGER KOFR금리액티브(합성)의 경우 자산 규모가 3조 7,528억 원으로, 상대적으로 작지만 수익률에서는 가장 높은 수치를 기록했습니다.
금리형 ETF의 또 다른 장점은 유동성이 높다는 점입니다. ETF는 거래소에 상장되어 있어, 투자자들은 필요할 때 언제든지 매매를 할 수 있습니다. 이 때문에 투자자가 금리에 대한 비중을 조정하려 할 때 UI를 통해 쉽게 변경할 수 있습니다. 특히 이들 ETF는 수수료가 낮고, 거래가 용이하다는 점에서 많은 투자자들에게 사랑받고 있습니다.
예를 들어, KODEX KOFR금리액티브(합성)의 최근 1년 수익률은 3.66%이며, 이는 stable하면서도 긍정적인 성과를 보여줍니다. 하지만 수수료는 0.05%로 다른 ETF들에 비해 약간 높은 편이니, 선택 시 주의를 기울여야 할 것입니다.
| 상품명 | 자산 규모 | 최근 1년 수익률 | 수수료 |
|---|---|---|---|
| KODEX CD금리액티브(합성) | 9조 2,122억 | 3.60% | 연 0.02% |
| TIGER CD금리액티브(합성) | 7조 2,800억 | 3.60% | 연 0.03% |
| KODEX KOFR금리액티브(합성) | 5조 1,876억 | 3.66% | 연 0.05% |
| TIGER KOFR금리액티브(합성) | 3조 7,528억 | 3.67% | 연 0.03% |
금리형 ETF의 선택 기준
금리형 ETF를 선택할 때는 여러 가지 요소가 고려되어야 합니다. 자산 규모와 수익률뿐만 아니라, 운용 수수료 역시 중요한 요소입니다. 낮은 수수료는 장기적으로 투자자의 수익률을 높이는 데 도움을 줍니다. 그래서 TIGER CD금리액티브(합성)의 경우 수수료가 0.03%로 낮기 때문에 많은 투자자들이 선호합니다.
또한, 각 ETF의 유동성을 고려해야 합니다. 높은 유동성은 투자자가 필요할 때 언제든지 매매를 할 수 있다는 장점이 있습니다. 따라서 금리형 ETF를 선택할 때에는 거래량이나 평소의 거래 패턴을 체크하는 것도 매우 중요합니다.
결과적으로, 금리형 ETF는 안정성을 추구하는 많은 투자자들에게 매력적인 투자 선택지가 되고 있습니다. 그리고 이들을 통해 장기적인 수익을 기대할 수 있기에, 금리가 상승하는 경제 환경에서는 더욱 그 가치를 발휘할 것입니다.
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금리형 ETF 대체 투자처
금리형 ETF는 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 투자자에게 최적의 선택지지만, 때로는 대체 투자 상품도 고려할 필요가 있습니다. 현재 금융시장에서는 다양한 대체 투자 상품들이 존재합니다.
첫째, CMA(Cash Management Account) 상품이 있습니다. CMA는 증권사의 입출금 계좌로, 매일 매일 이자를 지급합니다. 투자자는 해당 계좌에 자금을 예치하고, 더 높은 금리를 적용받는 구조로 운영됩니다. 현재 가장 높은 금리를 제공하는 CMA 상품은 우리WON CMA Note로, 연 3.6%의 수익률을 제공합니다.
둘째, 저축은행의 파킹통장도 고려해 볼 만합니다. 저축은행의 파킹통장은 시장에서 금리가 가장 높은 상품 중 하나로 자리잡고 있습니다. 최근 부산은행, 광주은행 등의 파킹통장은 3.5% 이상의 높은 금리를 제공합니다.
셋째, RP(Repurchase Agreement)와 발행어음도 매력적인 대안입니다. 이들 상품은 일 단위로 이자가 지급되어, 리스크가 적은 변동성을 제공합니다. 현재 미래에셋증권의 수시형 RP와 발행어음의 수익률은 각각 3.10%와 3.20%를 기록하고 있습니다.
| 대체 투자 상품 | 현재 수익률 |
|---|---|
| CMA (우리WON CMA Note) | 3.60% |
| 저축은행 파킹통장 | 3.50% |
| 수시형 RP | 3.10% |
| 수시형 발행어음 | 3.20% |
이러한 대체 투자처들은 금리형 ETF와 비교하여 더욱 높은 수익률을 보장할 수 있으므로, 다양한 투자 전략을 구축하기에 좋은 선택지가 될 것입니다.
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결론
이 글에서는 금리형 ETF의 종류, 자산 규모가 3조 이상 되는 TOP4의 수익률을 비교하고, 대체 투자처에 대한 정보까지 제공했습니다. 금리형 ETF는 안정적인 수익을 선호하는 투자자에게 적합한 투자 상품입니다. 그러나 자산 규모와 수수료를 고려하여 선택하는 것이 중요합니다.
마지막으로, 시장에 놓치고 있는 다양한 대체 상품들도 함께 고려하여, 보다 효과적인 투자 전략을 구성하시기를 추천드립니다. 여전히 저금리의 수시 입출금 통장에 돈을 묵혀 놓고 있다면, 금리형 ETF나 대체 상품으로의 투자 전환을 고려해보시기 바랍니다.
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자주 묻는 질문과 답변
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질문1: 금리형 ETF란 무엇인가요?
답변1: 금리형 ETF는 특정 금리 지수를 추종하는 상장지수펀드로, 주로 안정적인 수익을 제공합니다. CD형과 KOFR형으로 나누어질 수 있습니다.
질문2: 자산 규모가 큰 ETF가 더 안전한가요?
답변2: 일반적으로 자산 규모가 큰 ETF는 안정성이 높고, 시장의 수요와 공급에 영향을 미칩니다. 그러나 반드시 모든 경우에 안전하다고 할 수는 없습니다.
질문3: 금리형 ETF의 수수료는 어떻게 되나요?
답변3: 금리형 ETF의 수수료는 상품마다 다르지만 보통 0.02%에서 0.05% 사이입니다. 수수료가 낮은 상품이 장기적으로 유리한 선택입니다.
질문4: 금리형 ETF 외에도 어떤 대체 투자 상품이 있나요?
답변4: CMA, 저축은행의 파킹통장, RP 및 발행어음 등 다양한 대체 투자 상품이 있습니다. 각 상품의 특징 및 수익률을 비교하여 결정하는 것이 좋습니다.
질문5: 금리에 따라 ETF의 선택이 달라지나요?
답변5: 네, 금리의 변동은 ETF의 성과에 영향을 미칩니다. 상승장이 예상될 경우 금리형 ETF의 수익이 증가할 가능성이 높습니다.
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