국내 SP500 ETF 비교 3종: TIGER, KODEX, ACE 수익률 분배율 수수료 알아보기
해외 주식 투자에 대한 관심이 높아지면서 국내에서 상장된 S&P500 ETF에 대한 수요도 증가하고 있습니다. 본 포스트에서는 국내에서 가장 인기 있는 S&P500 ETF인 TIGER, KODEX, ACE의 수익률, 분배율, 수수료를 자세히 비교하여 투자자들에게 유용한 정보를 제공하고자 합니다.
S&P500 지수 투자 방법: 해외와 국내 ETF 비교하기
S&P500 지수에 투자하는 방법은 크게 두 가지로 나눌 수 있습니다: 해외 상장 ETF에 직접 투자하는 방법과 국내 상장 ETF에 투자하는 방법입니다. 해외 ETF에 투자하는 경우 직접 외화 계좌를 개설하여 매수할 수 있습니다. 그러나 이 방법은 장기 투자 시 양도소득세와 배당소득세 등 세금 부담이 크기 때문에, 투자자에게 불리할 수 있습니다.
해외 상장 ETF에 직접 투자하기
해외 상장 ETF에 투자할 때 가장 큰 장점은 다양한 ETF 상품에 접근할 수 있다는 것입니다. 예를 들어, SPY, IVV, VOO와 같은 다양한 ETF가 있으며, 이들 중에서 원하는 것을 선택하여 투자할 수 있습니다. 그러나 해외 ETF에 직접 투자하면 양도소득세와 배당소득세에 대한 부담이 따라옵니다.
양도소득세는 연간 손익이 250만원 이상일 경우에 부과되며, 초과 수익에 대해 22%의 세율이 적용됩니다. 또, 분기별로 발생하는 배당금에 대해 15.4%의 세가 적용되므로 투자를 고려할 때 이 부분도 계산해야 합니다.
| 기준 | 직접 투자 (해외 ETF) | 국내 상장 ETF (ISA 계좌 빠진 경우) |
|---|---|---|
| 양도소득세 | 22% | 22% |
| 배당소득세 | 15.4% | 15.4% |
| 세후 이익 | – | – |
따라서 해외 ETF에 투자하는 경우 장기 투자자에게는 세금 부담이 큰 단점이 존재합니다. 이런 부분은 본인의 투자 성향과 목표를 고려하여 신중하게 결정해야 합니다.
국내 상장 ETF에 투자하기
상대적으로 낮은 세금 부담과 관리의 편리함 덕분에 많은 투자자들이 국내 상장 ETF에 관심을 가지게 되었습니다. 특히, ISA 계좌를 이용하면 200만원까지 비과세 혜택이 있어, 장기 투자에 유리한 조건을 제공합니다. 초과분에 대해서는 9.9%의 분리과세가 적용되기 때문에 세금 부담이 완화됩니다.
예를 들어, 만약 매매 차익이 1,000만원이 나왔다고 가정해 보겠습니다. 이 경우, 국내 ETF를 통해 투자하면 세금이 크게 절약될 수 있습니다.
| 기준 | ISA 계좌 | 일반 계좌 |
|---|---|---|
| 매매 차익 세금 (22%) | 0 | 2,200,000 |
| 배당소득세 (15.4%) | 49,500 | 1,540,000 |
| 최종 이익 | 841,500 | 2,277,000 |
이러한 세후 이익을 고려하면, 국내 S&P500 ETF 투자에 훨씬 더 유리한 조건이 형성됩니다. 결과적으로 투자자들은 보다 유리한 세금 조건을 이용할 수 있는 것입니다.
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국내 SP500 ETF의 종류 및 비교
현재 국내에는 세 가지 주요 S&P500 ETF가 있습니다: TIGER, KODEX, ACE. 이들은 모두 S&P500 지수를 추종하고 있지만, 자산 규모, 수익률, 분배율 및 수수료에서 차이점이 있습니다. 아래 테이블은 각 ETF의 주요 수치들을 정리한 것입니다.
| ETF 이름 | 자산 규모 | 최근 1년 수익률 | 1주당 가격 | 분배율 | 운용 수수료 |
|---|---|---|---|---|---|
| TIGER 미국 S&P500 | 약 3조 8,717억 | +34.12% | 18,875원 | 연 1.22% | 연 0.07% |
| KODEX 미국 S&P500TR | 약 1조 3,960억 | +34.27% | 17,195원 | 재투자 (미지급) | 연 0.0099% |
| ACE 미국 S&P500 | 약 1조 1,222억 | +34.22% | 19,160원 | 연 1.20% | 연 0.07% |
TIGER 미국 S&P500
TIGER ETF는 국내에서 가장 큰 자산 규모를 유지하고 있으며, 최근 1년간 +34.12%의 수익률을 기록했습니다. 연간 1.22%의 분배금을 지급하며, 1월, 4월, 7월, 10월 매수 가능하다는 점이 특징입니다. 주로 IT와 산업재에 집중 투자하고 있으며, 구성 종목은 마이크로소프트, 엔비디아, 애플 등이 있습니다.
KODEX 미국 S&P500TR
KODEX ETF는 분배금을 재투자하기 때문에 세금 부담이 없는 것이 큰 장점입니다. 운용 수수료가 연 0.0099%로 매우 낮아 장기 투자자에게 특히 매력적입니다. 최근 1년 수익률은 +34.27%로 안정적인 수익을 제공하고 있습니다.
ACE 미국 S&P500
ACE 미국 S&P500은 TIGER와 비슷한 수익률과 분배율을 가집니다. 그러나 구성을 보면 IT 산업 비중이 조금 더 높고, 자산 규모도 상당히 큽니다. 이 ETF도 연 1.20%의 분배금을 지급하며, 가장 큰 비중을 차지하는 종목은 역시 IT 관련 기업입니다.
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나에게 맞는 S&P500 ETF 선택하기
국내 S&P500 ETF인 TIGER, KODEX, ACE는 각기 다른 장단점을 가지고 있습니다. 투자자는 어떤 방향으로 나아갈 것인지에 따라 여성 ETF를 선택해야 할 것입니다. 자산 규모와 수익률을 고려했을 때 KODEX의 낮은 수수료가 장기 투자에 유리할 수 있으며, TIGER와 ACE는 분배금을 고려하는 투자자에게 적합합니다.
투자를 시작하기 전에 본인의 투자 성향과 목표를 명확히 하고, ISA 계좌를 통해 절세하는 방법도 고려해 보세요. 어떠한 ETF를 선택하든, 책임 있는 투자자의 자세로 자신의 자산을 안전하게 관리하는 것이 중요합니다.
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자주 묻는 질문과 답변
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질문1: S&P500 ETF는 무엇인가요?
답변1: S&P500 ETF는 미국 주식 시장에서 가장 대표적인 500개 상장 기업의 주가 지수를 추종하는 상장지수펀드입니다. 이를 통해 투자자는 미국 시장에 손쉽게 투자할 수 있습니다.
질문2: TIGER, KODEX, ACE 중에서 어느 ETF가 더 나은가요?
답변2: 각 ETF의 장단점이 다르기 때문에, 본인의 투자 목표와 전략에 따라 선택해야 합니다. 수익률이 높고 분배금 지급이 특징인 TIGER, 저렴한 수수료를 자랑하는 KODEX, 그리고 ACE도 좋은 선택이 될 수 있습니다.
질문3: ISA 계좌를 통해 ETF를 투자하는 것이 왜 좋은가요?
답변3: ISA 계좌를 통해 투자하면 비과세 혜택을 받을 수 있으며, 초과분에 대해서도 상대적으로 낮은 세율인 9.9%가 적용되므로 세금 부담을 줄일 수 있는 유리한 조건입니다.
질문4: 해외 상장 ETF에 투자할 때의 주요 단점은 무엇인가요?
답변4: 해외 상장 ETF에 직접 투자할 경우 양도소득세 및 배당소득세의 부담이 크기 때문에, 장기적으로 많은 세금을 내야 할 수 있습니다. 이는 주의가 필요합니다.
질문5: S&P500 ETF를 선택할 때 가장 중요한 것은 무엇인가요?
답변5: 투자자의 장기 목표와 본인의 투자 성향에 맞는 ETF를 선택하는 것이 가장 중요합니다. 수익률, 수수료, 분배금 등 다양한 요소를 종합적으로 고려해야 합니다.
국내 SP500 ETF 비교: TIGER, KODEX, ACE 수익률과 수수료는?
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